«Экспресс» фальшивых вкладчиков требует настоящих денег

FLB: АСВ не намерено выплачивать 7 млрд сомнительным клиентам без оригинальных документов

«Дагестанский банк «Экспресс», у которого ЦБ в январе этого года отозвал лицензию, стал рекордсменом по объему предполагаемых фиктивных вкладов: их оказалось более 7 млрд руб. Несколько сотен сомнительных клиентов уже попытались получить компенсацию от Агентства по страхованию вкладов (АСВ), - пишет 11 марта деловое издание РБК daily.

Как рассказал заместитель гендиректора АСВ Андрей Мельников, агентство получило около 400 обращений граждан, которые претендуют на выплату компенсации за якобы размещенные в банке «Экспресс» вклады. «Приходя за возмещением в Сбербанк, который выступает в роли агента по этому страховому случаю, сомнительные клиенты не предоставляют подлинники договоров с кредитной организацией, — сообщил г-н Мельников. — Мы просим предъявить оригинальные документы лично или по почте, но в 400 поступивших к нам обращений были только копии».

По словам чиновника, окончательную сумму возмещения, на которое претендуют подозрительные вкладчики, можно будет установить позднее. Подробные обстоятельства возможных мошеннических сделок агентство пока установить не может, поскольку пока оно выполняет только функции страхователя средств населения. В качестве конкурсного управляющего банкротства АСВ будет назначено позднее, после соответствующего решения суда, которое может быть принято в середине марта.

Ранее временная администрация ЦБ установила, что более 7 млрд руб. отражено в балансе банка как декабрьские поступления во вклады, однако кассовых документов и других подтверждений регулятору обнаружить не удалось.

Скорее всего, суд признает банк «Экспресс» банкротом. Как следует из баланса банка на 21 января 2013 года, на момент отзыва лицензии его обязательства составляли 11,2 млрд руб., а активы — 188 млн руб. При этом 10,7 млрд руб. приходилось на вклады физлиц. Это означает, что кредиторам, в числе которых и АСВ, достанется не так уж много: активы банка меньше его обязательств в 59 раз.

«Как показывает практика, в ходе конкурсного производства новое имущество не появляется, разве что в небольших масштабах: например, находится неучтенная мебель, — говорит заместитель гендиректора АСВ Валерий Мирошников. — Чаще мы сталкиваемся, наоборот, с уменьшением стоимости активов».

4 марта в публикации Агентства федеральных расследований FLB «Миллиарды «нарисованных» дагестанских вкладчиков» говорилось: «беспрецедентное постановление вынес районный суд Махачкалы в рамках уголовного дела о хищениях в особо крупном размере из дагестанского Трансэнергобанка. Были арестованы средства граждан на счетах и во вкладах в нем, но оказалось, что фактически арест наложен на несуществующее имущество.

Поступление "вкладов" в Трансэнергобанк на сумму 4,8 млрд рублей незадолго до отзыва лицензии было сфальсифицировано его руководством. Арест же понадобился, чтобы исключить возможность фиктивным вкладчикам требовать страхового возмещения от государства (в пределах 700 тысяч рублей)».

«Как следует из материалов дела, нарисованными в Трансэнергобанке были не только вклады на 4,8 млрд рублей, но и кредитный портфель почти на 2 млрд рублей, и касса еще на 3 млрд, - писал «Коммерсант». - Хотя еще на 1 сентября 2012 года валюта баланса Трансэнергобанка составляла всего около 100 млн рублей. И даже хищение денег из кассы, о котором руководство банка заявило в полицию, было таким же ненастоящим, как и сама касса.

Документов, доказывающих существование всех этих активов и пассивов, в банке нет. Зато за пару месяцев до отзыва лицензии без рекламной кампании Трансэнергобанк сумел "привлечь" более 6,5 тысяч новых вкладчиков. Из них больше трети (2270 человек) - в последние два дня своей работы. Правда, по сведениям издания, реальными вкладчиками, имеющими право на возмещение, признаны 89 человек всего на 28,5 млн рублей.

Не исключено, что арест несуществующих вкладов в Трансэнергобанке не последний в своем роде. Так, у лишенного лицензии в январе дагестанского банка "Экспресс" настоящих вкладов оказалось всего на 3,7 из 10 млрд рублей. Остальные "депозиты" были, как и в Трансэнергобанке, "размещены" в несуществующие кредиты, "положены" в отсутствующую кассу, а также "инвестированы" в вымышленные ценные бумаги.

В банке не обнаружено и документов, подтверждающих существование работников: временной администрации не были переданы ни штатное расписание, ни зарплатные ведомости, ни трудовые книжки.

По мнению первого заместителя гендиректора АСВ Валерия Мирошникова, в случае с описанными банками ЦБ и АСВ столкнулись с деятельностью хорошо организованной преступной группировки.

"В силу специфики региона как одного из самых дотационных там мошенникам проще договориться о рисовке и воровстве - людям надо на что-то жить, а работы нет, зарплаты мизерные, - рассуждает один из банкиров, пожелавший остаться неизвестным. - В такой ситуации даже за мелкие дивиденды бедные слои населения могут подписаться под несуществующими вкладами".

"Вкладчикам" некоторых из описанных банков за участие в этой афере было уплачено по 10 тысяч рублей на человека, то есть первоначальные затраты на ее организацию могли составлять десятки миллионов рублей», - сообщало Newsru.com.

Также на эту тему: «Кредит «дочки» ВЭБа уехал дагестанским «Экспрессом», «Экспресс» без лицензии», «Обнальная площадка» Дагестана недовольна Центробанком», «Дагестанский банковский «пылесос», «Откуда деньги в Дагестане?», “ЦБ зачищает дагестанскую “прачечную”, “Как Кавказ обналичивает Россию”.

http://flb.ru
http://flb.ru/info/53989.html
Обзор FLB
11.03.2013