Уборщицы Мастер-банка смели миллиард

FLB: Мелкие служащие банка брали кредиты по 5 млн евро для топ-менеджеров, которые сбежали за границу и оставили их расплачиваться

«Полиция выявила новую схему вывода активов из Мастер-банка, - передает 17 марта радио «Русская служба новостей» (РСН).

Беззалоговые кредиты оформлялись на рядовых сотрудников, впоследствии деньги из кассы забирало руководство банка, а сами бывшие работники при этом получали премии».

«Об этой практике сотрудникам Главного управления экономической безопасности и противодействия коррупции МВД стало известно от бывших служащих банка. Средства как присваивались, так и тратились на "технические кредиты", предназначенные для внутрибанковских нужд», - сообщает в понедельник агентство РБК.

«С помощью системы внутреннего кредитования из «Мастер-банка» вывели около 1 млрд рублей. Об этой схеме полиции сообщили сами бывшие служащие банка, когда начали получать требования погасить задолженность от Агентства по страхованию вкладов — конкурсного управляющего обанкротившейся организации», - говорится в понедельник в сюжете телекомпании НТВ.

«Руководство «Мастер-банка» могло вывести со счетов около 1 млрд рублей с помощью кредитов, оформленных на рядовых сотрудников, - пишут в понедельник «Аргументы и факты» .

Уборщицы, водители, охранники и мелкие клерки рассказали, что по предложению руководителей банка оформляли на себя беззалоговые кредиты на суммы до 5 млн евро. Наличные, по словам обратившихся, они если и получали, то в виде небольших премий, а основные суммы из кассы забирались их работодателями. По словам служащих, топ-менеджеры «Мастер-банка» обещали, что сами разберутся с долгами. Поэтому мелкие служащие, являвшиеся по бумагам миллионерами, не проявляли никакого беспокойства по поводу заемных средств».

«Пожаловаться правоохранителям работники банка решили после того, как начали получать требования о погашении задолженности. Теперь же, по мнению юристов, им будет весьма сложно доказать, что они брали эти кредиты не для себя», - пишет сегодня «Комсомольская правда».

«Заемщикам будет довольно сложно доказать, что они брали эти кредиты не для себя, особенно если они сначала получали деньги, а уже потом передавали их работодателю. Если же непосредственной выдачи денег данным заемщикам не происходило, а просто подписывались кредитные договоры, то есть шанс привлечь в качестве свидетелей кассиров банка, которые подтвердят, что данный конкретный человек денег не получал»,— рассуждает юрист одного из крупных банков.

С другой стороны, по его словам, крупные фиктивные кредиты выдавались сотрудникам низшего уровня (уборщики, водители), зарплаты которых явно не позволяли претендовать на такой размер ссуд, то есть имело место нарушение со стороны сотрудников банка, выдававших заведомо невозвратный кредит».

«Топ-менеджеры Мастер-банка уехали за границу, а возвращать средства придется заемщикам, действовавшим в их интересах», - полагает в понедельник BFM.Ru.

«Руководители, которые занимались выдачей ложных кредитов, пока не установлены. Они могут быть привлечены к ответственности по нескольким статьям УК, включая «злоупотребление полномочиями» и «мошенничество»», - отмечает Лента.Ру.

«В настоящее время по заявлениям заемщиков проводятся проверки. По данному факту в отношении руководителей Мастер-банка следствие может возбудить дело по статьям УК 201 (злоупотребление полномочиями), 160 (присвоение или растрата) или 159 (мошенничество)», - отмечает Полит.Ру.

«При этом бывший председатель правления Мастер-банка Борис Булочник и его сын Александр, экс-зампред банка, для правоохранительных органов уже недоступны. По оперативным данным, первый уехал в Израиль, где оформляет гражданство. Второй живет и работает в Великобритании, - пишет в сегодняшнем номере «Коммерсант».

Первый замгендиректора АСВ Валерий Мирошников сообщил, что агентству известно о наличии проблемы с внутренним кредитованием в Мастер-банке.

"Однако оценить ее масштаб мы сейчас не можем, непосредственных обращений заемщиков с такой проблемой пока не поступало, — отметил он.— Тем не менее после изучения документальной базы банка мы собираемся написать заявление в правоохранительные органы".

Также правоохранительные органы собираются дать правовую оценку работе банка с VIP-клиентами, средства которых должным образом не оформлялись, но также активно растрачивались».

11 марта в публикации Агентства федеральных расследований FLB «ВИПы Мастер-банка внесли миллиард без счета» говорилось: «у Мастер-банка обнаружены многомиллионные вкладчики, чьи денежные средства официально не были размещены на депозитах.

«По данным хорошо информированных источников таких вкладчиков около 30. Они не могут подтвердить размещение средств на депозитах, так как им не открывали счета», - сообщает 11 марта Газета.Ру.

«Договоры об открытии многомиллионных вкладов заключались в индивидуальном порядке, но фактически банковские счета не заводились. Мимо кассы прошло около 1 млрд руб, - передавало агентство РБК.

Договоры об открытии вкладов, которые крупные клиенты Мастер-Банка получали на руки, отличались от типовых договоров. Такие вкладчики обслуживались в специальном отделении, а доходность от их вкладов была выше».


Миллионные вклады самых привилегированных клиентов Мастер-банка буквально растворились в "прачечной"

“В Агентстве по страхованию вкладов (АСВ ) подтверждают наличие таких вкладчиков. "Но цифра 30 неокончательная, заявления еще поступают",— отмечают в агентстве. По информации АСВ, объем их требований пока составляет около миллиарда рублей, - подчеркивала Лента.Ру.

В агентстве также отметили, что сведения об этих клиентах в базе данных банка отсутствуют. Также нет документов, подтверждающих внесение средств. Клиенты располагают только договорами о внесении денег, которые отличаются от типовых. Требования таких вкладчиков о включении в реестр кредиторов не будут удовлетворяться из-за отсутствия документов».

«Кто именно фигурирует в списке обманутых VIP-вкладчиков, в АСВ не раскрывают, - писал «Коммерсант».

По данным издания от пострадавших клиентов банка, одна из VIP-клиенток — народная артистка России Клара Новикова. Ее представитель от комментариев отказался. Другой вкладчик — советский дипломат, первый секретарь ЦК Компартии Узбекской ССР и советник президента СССР Михаила Горбачева Рафик Нишанов. Связаться с ним не удалось.

На общем фоне (по данным АСВ, на 14 февраля ему как конкурсному управляющему были предъявлены требования на 36,4 млрд руб., установлены требования на 9,9 млрд руб.) притязания крупных вкладчиков заметные, но не радикальные. Но, учитывая обстоятельства, их шансы попасть в очередь кредиторов под большим вопросом, считают юристы.

"Если деньги вносятся в кассу наличными, вкладчику выдается приходно-кассовый ордер, а если они поступают на счет безналичным путем, то клиенту выдается выписка по счету",— поясняет управляющий директор Нордеа-банка Константин Каричев. Когда у клиента нет подтверждения внесения денег и на балансе банка они не отражены, считаться вкладчиком он просто не может. "Если деньги передавались кому-то в личном порядке, это, по сути, заем частному лицу, и требовать деньги, встав в очередь кредиторов, клиент не может",— уверен господин Каричев.

В результате у VIP-вкладчиков Мастер-банка есть два выхода. Первый — обратиться в суд для взыскания средств с сотрудника банка, принявшего деньги, в гражданско-правовом порядке. Второй — обратиться в правоохранительные органы для возбуждения уголовного дела по статье "мошенничество". Однако в обоих случаях, по мнению Константина Каричева, сложно доказать факт передачи средств, а без этого иск почти не имеет шансов на успех.

По мнению главы московской коллегии адвокатов "Николаев и партнеры" Юрия Николаева, можно попробовать воспользоваться судебной практикой по распискам. "У суда уже сформирована четкая позиция по долговым распискам, даже при отсутствии документов, подтверждающих внесение средств. При наличии в договоре подписи ответственного лица и указании в нем конкретной суммы невыдача приходно-кассового ордера или выписки по счету — проблема компании, а кредитор имеет право претендовать на выплату из конкурсной массы",— отмечает юрист».

«Известный московский банк, филиалы которого находились и в Челябинской области, лишился лицензии 20 ноября 2013 года. Поводом стала двухмиллиардная "дыра" в капитале. Кроме того, банк уличили в теневых операциях, - напоминает региональное издание «УралИнформБюро».

Размер активов кредитной организации составлял 60,37 миллиарда рублей, а размер обязательств - 64,85 миллиарда. При этом объем обязательств перед вкладчиками превысил 31 миллиард рублей. Отзыв лицензии у Мастер-банка стал крупнейшим страховым случаем в истории российской системы страхования вкладов. По объему депозитов Мастер-банк входил в 50 крупнейших в России и предоставлял услуги процессинга более 200 финорганизациям поменьше. После отзыва лицензии многие партнеры кредитной организации столкнулись с затруднениями в работе.

Зачем собственникам или руководству Мастер-банка потребовалось привлекать средства VIP-вкладчиков в обход кассы, остается только догадываться.

"Наиболее очевидный вариант — финансирование бизнеса собственников банка, например обналичивание и т. д.,— цитирует агентство члена экспертного совета Института финансового планирования Алексея Гусева. — Операции по обналичиванию требуют большого объема наличности в данный конкретный момент, лучше — неучтенной, чтобы не привлекать внимание регулятора большими оборотами по кассе, и банк заинтересован в привлечении средств даже под высокие проценты".

По его словам, как правило, клиенты private-banking знают или догадываются, на что пойдут их средства, поэтому пока система работает, их риски минимальны. А вот если она рушится, под удар попадают все участники, отмечает эксперт”.

Ранее на FLB об уголовном скандале в Мастер-банке: «Мастер-банку предъявляют крупным оптом», «Банкиров Мастер-банка обыскали по домам», «Ресурса» Путина не хватит на лицензию?», «Игорь Путин взял третий банк», «Отмыли» на целых 50 тысяч. И недовольны», «Следствие ведет Центробанк», “Мастер-банк пошел под задержание”, «Зубков доложил о банде «отмывателей» Путину», «Рассчетно-отмывочный центр» этнических мафий», «В Мастер-банк пришли за обналичкой», “Брат Владимира Путина вернется в Мастер-банк”.

http://flb.ru
http://flb.ru/info/57418.html
Обзор FLB
17.03.2014