В «Огнях Москвы» «сгорели» миллиарды

FLB: Доследственная проверка УВД ЦАО подтвердила массовые кражи вкладов в банке. Без денег остались – как минимум 2 тыс. вкладчиков

«Следственный отдел УВД ЦАО Москвы закончил доследственную проверку деятельности банка "Огни Москвы", у которого 16 мая была отозвана лицензия, - сообщает 23 июня столичное издание «Москва-онлайн».

Результаты проверки подтвердили заявления более 80 граждан о том, что в свое время они сделали депозитные или другие виды вкладов в банк "Огни Москвы", однако эти деньги оказались похищены. Более того, в документах финансового учреждения значится, что указанные суммы якобы были выданы на руки клиентам, а подписи последних были подделаны.

По данному факту будет возбуждено уголовное дело по статье 159 УК РФ "Мошенничество в особо крупном размере"».

"Изученные бумаги КБ "Огни Москвы" показали, что средства с этих вкладов украли", — цитирует в понедельник 19rus.info неназываемого источника в правоохранительных органах.

По данным Агентства страхования вкладов (АСВ), в автоматизированной банковской системе банка "Огни Москвы" отсутствуют сведения о реальных обязательствах банка перед 2 тыс. Вкладчиков на общую сумму около 1 млрд рублей. В связи с этим на прошлой неделе ЦБ РФ передал материалы в МВД РФ и Генпрокуратуру. Сейчас агентство восстанавливает сведения об обязательствах банка перед вкладчиками на основании первичных бухгалтерских документов».

"Изученные бумаги КБ "Огни Москвы" показали, что с этими вкладами вообще происходили странные вещи. То они значились на счетах клиентов, то исчезали, потом появлялись вновь. Накануне отзыва у банка лицензии все вклады уже окончательно исчезли. Причем бумаги были оформлены так, будто деньги выдали на руки клиентам, а подписи последних были подделаны", — разъясняет нехитрую методику банковского воровства источник ИА “Росбалт”.

По сведениям агентства, одной из первых с заявлением в УВД ЦАО обратилась бывшая сотрудница ЦБ РФ. У нее были открыты вклады в "Огни Москвы" на 500 тыс. рублей, $50 тыс. и 50 тыс. Евро. Женщина еще в ноябре 2013 года была в банке, тогда значилось, что все средства находятся на ее счетах. Когда у КБ "Огни Москвы" начались финансовые проблемы, вкладчица решила снять деньги, но ей сказали, что сделать это невозможно из-за проверки банка ЦБ.

Перед отзывом лицензии у КБ "Огни Москвы" женщина вновь попыталась получить свои деньги. Но в банке ее огорошили, сообщив, что вся сумма якобы была ей выдана на руки еще в ноябре 2013 года. В подтверждение этого представители КБ "Огни Москвы" предъявили документы, на которых подписи клиентки были подделаны. Поскольку в банке значится, что женщина забрала свои средства, то она не может претендовать на выплаты АСВ.

По словам источника, следом за бывшей сотрудницей ЦБ РФ в УВД ЦАО обратилось еще 80 человек, которые лишились своих денег при аналогичных обстоятельствах.

В середине июня ЦБ РФ направил в МВД РФ и Генпрокуратуру материалы о возможных махинациях со стороны руководителей и собственников "Огни Москвы".

"В условиях действовавшего ограничения на привлечение денежных средств физических лиц во вклады руководство банка организовало прием средств вкладчиков с последующим отражением в учете банка расходных операций по вкладным счетам, не совершавшихся их владельцами, — рассказали тогда в ЦБ РФ. — Как следствие, данные бухгалтерского учета и отчетности банка не отражали реальных обязательств перед физическими лицами. Временная администрация выявила операции, которые могут свидетельствовать о выводе из банка активов бывшим руководством и собственниками ООО КБ "Огни Москвы". По предварительным результатам, величина активов ООО КБ "Огни Москвы" оценена в 3,7 млрд рублей при размере обязательств — 15,9 млрд рублей”».

4 июня в публикации Агентства федеральных расследований FLB «Огни Москвы» не освещают вклады-призраки» говорилось: «ликвидация банка «Огни Москвы» продолжала обрастать скандалами, о которых писали российские СМИ.

«Некоторые вкладчики банка «Огни Москвы», лицензию которого Центробанк России отозвал 16 мая, не могут получить компенсации от Агентства по страхованию вкладов (АСВ) потому что их не оказалось в реестре вкладчиков», - сообщал «Коммерсант-Online».

«Мне было отказано в выплате в связи с отсутствием (данных о моем вкладе) в реестре (вкладчиков). (Оказалось, что) банк в прошлом году проводил операции по вкладу, которых я не совершал, (в результате которых) вклад был обнулен», — рассказывал «Ведомостям» один из клиентов кредитной организации.

Вклады были закрыты принудительно, без согласия клиентов, утверждает другой пострадавший вкладчик «Огней Москвы», добавляя, что выписки по движению средств это подтверждают”.

«Речь, в частности, идет о вкладах, которые оформлялись в двух отделениях «Огней Москвы», — на Новой Басманной (головной офис) и на Мясницкой», - уточняло Полит.Ру.

“АСВ подсчитало, что за выплатой страхового возмещения могут обратиться порядка 23,7 тыс. вкладчиков «Огней Москвы» и получить в общей сложности около 11,3 млрд рублей, - сообщал специализированный портал Banki.ru.

Банками-агентами по выплате страховки стали Сбербанк и «Уралсиб». При этом "Уралсиб" выплачивает деньги только индивидуальным предпринимателям, имевшим счета в "Огнях Москвы", а потому частным вкладчикам погоревшего банка не может помочь по определению. Получить законное возмещение в Сбербанке в первые дни удалось далеко не всем претендентам: гражданам отказывали в выплатах по причине их отсутствия в реестре кредиторов банка «Огни Москвы».Таких вкладчиков оказалось порядка 200—300. По мнению одного из них, «неучтенных» держателей депозитов может быть более тысячи.

Вкладчик Кирилл говорил порталу, что обратился в Сбербанк в первый день выплат страхового возмещения, однако получил отказ: мол, вас нет в реестре. Придя в банк «Огни Москвы» с письменным отказом «Сбера», вкладчик выяснил, что его депозит был досрочно закрыт… в декабре 2013 года. Сотрудники банка предоставили клиенту выписку по счету, в которой отражена расходная операция на всю сумму вклада — якобы вкладчик сам снял досрочно деньги: депозит был переоформлен летом прошлого года, поэтому и не попал в реестр. Сам Кирилл утверждал, что вклад не закрывал и денег с него досрочно не снимал.

Корреспондент портала лично убедился в офисе «Огней Москвы» на Новой Басманной, в том, что большое количество вкладчиков в период с июля по декабрь 2013 года якобы закрыли свои депозиты и получили от банка денежные средства. Часть сбережений граждан, как сообщают другие клиенты, была переведена неизвестным лицам на счета в других кредитных организациях. При этом данные операции производились без ведома и согласия вкладчиков.

Пострадавшие кредиторы «Огней Москвы» сформировали инициативную группу, которая намерена подать в ЦБ РФ обращение с требованием восстановления своих прав требований. В этом документе говорится, что вкладчики имеют «документарно подтвержденные факты, а именно обращения в банк, ежемесячные начисления процентов, отраженные в выписках, выданных вкладчикам после якобы закрытия вкладов и до отзыва лицензии, совершенные и документально подтвержденные приходные и расходные кассовые операции по вкладам после якобы закрытия вкладов и до отзыва лицензии, выписки по лицевым счетам, выданные вкладчикам после якобы закрытия вкладов»».

«Депозиты были закрыты в одностороннем порядке, но при этом, по словам вкладчиков, «Огни Москвы» продолжали выплачивать проценты и можно было частично снимать средства с депозита и пополнять его, - писало деловое издание РБК daily.

По словам одного из собеседников издания, «временная администрация отказывается показывать документы о закрытии вкладов, ссылаясь на то, что они находятся в ЦБ».

Один из клиентов, заполнявший заявление о несогласии, рассказывал изданию, что его заявление проходило под номером 295”.

“Представитель Сбербанка, выплачивающего компенсации вкладчикам, объяснил, что страховые выплаты производятся строго по реестру АСВ, - отмечала Fin­Russia.ru.

Если клиент не значится в реестре, то он пишет заявление и прикладывает подтверждающие документы, а банк пересылает его в АСВ для дальнейших разбирательств. Представитель другого банка, который ранее выплачивал компенсации, подтвердил, что такие ситуации, когда вкладчика не оказывалось в реестре, встречались. И если у вкладчика были оригиналы договоров, то АСВ включало его в реестр».

«Заместитель гендиректора АСВ Андрей Мельников подтверждает, что в АСВ обращаются вкладчики, которых не оказалось в реестре, - сообщал «Финмаркет». - По поступающим обращениям видно, что первичная документация, подтверждающая существование вкладов, у них есть, говорил он.

После обращения вкладчиков в АСВ с договорами и проверки документов они, скорее всего, будут включены в реестр, полагает источник, близкий к Центробанку, а потом агентство будет разбираться, по каким причинам этих вкладчиков там не оказалось.

В "Огнях Москвы" была группа операций, которые не отражались на балансе: их нет в автоматизированной банковской системе, рассказывает человек, близкий к ЦБ. Нужно изучить проблему, чтобы можно было точно сказать, является ли эта схема аналогичной операциям Мособлбанка по выводу вкладов за баланс или схеме Мастер-банка, когда некоторые вклады не учитывались вовсе, полагал собеседник агентства”.

««Такое возможно только в случае мошенничества внутри банка», — делился своим мнением с «РБК личные финансы» старший партнер адвокатского бюро «Юрлов и партнеры» Владислав Цепков.

Партнер юридической компании «Яковлев и партнеры» Игорь Дубов не исключал, что действия менеджмента банка могли быть связаны с ограничениями на привлечение вкладов физлиц:

«Чтобы соответствовать требованиям ЦБ, банк при превышении ограничений мог сделать в бухучете соответствующие проводки, технически это несложно. Банк в одностороннем порядке закрывает депозиты старым вкладчикам и открывает новым, таким образом, общий объем вкладов не увеличивается».

По словам Дубова, если у клиента есть на руках договор и приходные документы, сложностей с тем, чтобы доказать, что он вкладчик, возникнуть не должно:

«Нужно писать заявление в АСВ, чтобы их включили в реестр для выплаты по вкладам, и ждать реакции агентства».

В сложившейся ситуации вкладчикам нужно идти в милицию и суд, причем шансы на выигрыш дела большие, добавлял Цепков».

«Банк «Огни Москвы» существует с 1993 года. У кредитного учреждения 5 филиалов («Тверской», «Огни Подмосковья», «Огни Петербурга», «Огни Иркутска», «Огни Самары»), 20 дополнительных офисов, 1 операционная касса вне кассового узла, 6 кредитно-кассовых офисов и 1 операционный офис, - разъяснял «Финам».

«Огни Москвы» является членом таких организаций как, «Ассоциация российских банков», «Ассоциация региональных банков России», «Московская межбанковская валютная биржа» и других».

Ранее на FLB о скандальном банкротстве банка “Огни Москвы”: «Огни Москвы» погасли к выходным», «Кто гасит «Огни Москвы», «ФСБ пересчитало перерасходы «Москвича».

http://flb.ru
http://flb.ru/info/58054.html
Обзор FLB
23.06.2014