«Огни Москвы» погасли к выходным

FLB: Центробанк перевел «придворный» банк ближайшего окружения экс-мэра столицы Юрия Лужкова в категорию безнадежных

«Центробанк России отозвал лицензию у «Коммерсант-Online».

«В связи с неудовлетворительным качеством активов, не генерировавших достаточный денежный поток, ООО КБ «ОГНИ МОСКВЫ» не обеспечило своевременное исполнение обязательств перед кредиторами. Руководители и собственники ООО КБ «ОГНИ МОСКВЫ» не предприняли действенных мер по нормализации его деятельности и восстановлению финансового положения», — говорится в пресс-релизе на сайте Банка России.

«В соответствии с приказом ЦБ № ОД-1047 в банке назначена временная администрация, — уточняет Газета.Ру.

Банк «Огни Москвы» является участником системы страхования вкладов. По величине активов кредитная организация занимала 177 место в банковской системе России».

Как сообщает информационное издание “ФедералПресс”, “лицензия у банка отозвана с 16 мая. В ЦБ отмечают, отзыв лицензии у “Огней Москвы” является страховым случаем – деньги вкладчикам вернут в установленном законодательством порядке”.

«Еще 24 апреля стало известно о том, что банк "Огни Москвы" приостановил прием вкладов. Уже тогда кредитная организация не осуществляла переводы между счетами физических и юридических лиц, а забрать средства с депозитов можно было только по предварительной записи. При этом, представители "Огней Москвы" объясняли, что это временные ограничения и обещали, что трудности в ближайшее время будут урегулированы, - напоминает в пятницу Life news.

В феврале 2014 года в банке прошла плановая проверка ЦБ по итогам которой кредитной организации было выдано постановление о доначислении резервов по ссудам в размере 300 миллионов рублей. Тогда же были введены и ограничения на общую сумму привлекаемых вкладов: она не могла превышать 12 с небольшим миллиардов рублей.

Банк "Огни Москвы" находится во второй сотне по величине активов и в третьей по капиталу. Сумма размещенных в банке средств частных лиц достигает 12 миллиардов рублей. Как следует из отчетности, которую опубликовал Центробанк, прибыль "Огней Москвы" по итогам 2013 года составила 142 миллиона рублей. За первые три месяца 2014 года организация понесла убыток в размере 57 миллионов рублей. В самом банке это объясняли ростом курса доллара и необходимостью доначисления резервов по ссудам».

24 апреля в публикации Агентства федеральных расследований FLB «Кто гасит «Огни Москвы» говорилось: «московский банк "Огни Москвы" приостановил прием вкладов, также кредитная организация не выполняет переводы между счетами физических и юридических лиц, - передавало информационное агентство ИТАР-ТАСС со ссылкой на информацию, полученную в call-центре банка. – Уже 9 апреля финорганизация сообщала, что забрать средства с депозитов можно только по предварительной записи.

По словам сотрудников call-центра, банк не открывает новые депозиты физлиц, поскольку старая линейка вкладов закончила свое действие, а новая еще не введена.

"На данный момент банк действительно закрыл действующую линейку вкладов, - рассказывали в пресс- службе кредитной организации. - Банк после стабилизации общей ситуации (за январь - март был получен убыток в размере 57 млн рублей) приступит к запуску новых продуктов для граждан. Это будут более социально ориентированные вклады для населения с невысокими процентными ставками. На данный момент банком только разрабатывается новая линейка вкладов".

В пресс-службе поясняли, что убыток был получен в результате роста курса доллара и необходимости доначисления резервов.

"Этот убыток будет закрыт по итогам полугодия", - подчеркивали в кредитной организации.

По словам представителей "Огней Москвы", "отток юридических и физических лиц в банке несколько вырос, но все же не критичный".

По утверждению сотрудников банка, переводы между счетами - как в рублях, так и в валюте - не проводятся по техническим причинам. Сроки введения новой линейки вкладов и устранения технических проблем, которые препятствуют проведению переводов между счетами, в call-центре не уточняли».

«О том, что банк переживает не лучшие времена, говорит продажа акций их держателями, самой заметной среди которых является дочь бывшего первого заммэра Москвы Юрия Росляка Мария, - сообщало Life news.

“В кредитной организации признаются, отток вкладчиков возрос после публикаций о проблемах банка в СМИ, но отказываются пояснить, почему акционеры, в том числе и дочь бывшего первого заммэра Москвы Юрия Росляка Мария, продают свои акции, - писали “Известия”.

— Выход статьи на одном из интернет-порталов, а также последовавшие перепечатки и публикации в ряде центральных СМИ спровоцировали ситуацию с ощутимым наплывом клиентов, пожелавших досрочно закрыть вклады. Всё это повлекло за собой существенный отток денежных средств. Для соблюдения нормативов ликвидности банк вынужден прибегнуть к формированию предварительных списков выдачи денежных средств физическим лицам. Данная ситуация носит временный характер, — признавали в пресс-службе банка.

В то же время источник издания утверждает, что ограничения на прием средств от населения наложил Центробанк. В феврале 2014 года в банке закончилась плановая проверка ЦБ, по итогам которой кредитной организации было выдано постановление о доначислении резервов по ссудам в размере 300 млн рублей. Тогда же были введены и ограничения на общую сумму привлекаемых вкладов: она не может превышать 12,32 млрд рублей.

Банк «Огни Москвы» на 1 апреля 2014 года занимает 173-е место по активам (19,4 млрд рублей) и 275-е — по капиталу (1,247 млрд). Cредства частных лиц, размещенных в кредитной организации, достигают 12 млрд рублей (по этому показателю банк занимает 119-е место). Прибыль банка по итогам 2013 года составила 142 млн рублей. За первые три месяца 2014 года убыток банка составил 57 млн рублей. Это следует из отчетности банка, публикуемой ЦБ (101-я форма на 1 апреля 2014 года).

Как отмечал эксперт по банковским рейтингам «Эксперт РА» Юрий Беликов, с большой долей вероятности ЦБ ввел ограничения по вкладам в банке на фоне неоптимальной структуры ресурсной базы кредитной организации (вклады физлиц составили около 60% пассивов на 1 апреля 2014 года) и отсутствия подушки ликвидности на случай массового изъятия вкладов.

По словам Беликова, ограничение выдачи уже открытых вкладов не может быть предписано регулятором и является мерой, предпринятой руководством банка в целях оперативного управления ликвидностью на фоне ее дефицита.

Как утверждали аналитики, показатель достаточности капитала банка «Огни Москвы» Н1 с начала года снизился с 12,01% до 10,76% при минимуме в 10%, а достаточность базового капитала Н1.1. составляет сейчас 5,22% при минимуме 5%.

— Налицо существенное ухудшение финансового положения банка, — комментирувал аналитик компании AForex Нарек Авакян. — В I квартале многие небольшие кредитные организации пострадали из-за эффекта девальвации и ужесточения надзора ЦБ за их деятельностью, в результате чего многие банки вынуждены в спешном порядке увеличивать резервы и страховаться от рисков, дабы минимизировать возможность отзывов лицензий. «Огни Москвы», видимо, одна из таких организаций.

По словам эксперта MFX Broker Юрия Прокудина, банк «Огни Москвы» будет вынужден провести определенную реструктуризацию, чтобы удержаться на плаву и не попасть в ситуацию отзыва лицензии.

— Несмотря на то что активы банка достаточно серьезные (около 21 млрд рублей), резервы по ссудам должны быть увеличены на сумму, в два раза превышающую размер годовой прибыли, — говорил Прокудин. — В зависимости от того, сможет ли банк это сделать, будет решаться его дальнейшая судьба.

Как указывала руководитель аналитического департамента ИК «Golden Hills-КапиталЪ АМ» Наталья Самойлова, такие банки, как «Огни Москвы», находятся под пристальным вниманием регулятора.

— Еще в 2012 году у регулятора возникали вопросы к банку по нормативам достаточности капитала, которые были нарушены в течение 18 из 20 рабочих дней, — говорила Самойлова. — Банк давно ведет довольно агрессивную политику привлечения вкладчиков, предлагая практически самые высокие ставки по депозитам. Теперь, в момент нестабильности, все те, кого соблазнила высокая доходность в прошлом, начинают беспокоиться по поводу финансовой устойчивости банка в будущем. Соответственно, текущие проблемы с ликвидностью могут быть вызваны не близящимся отзывом лицензии, а классическим массовым бегством напуганных вкладчиков, которое в конечном итоге всё же может привести к банкротству.

По словам начальника аналитического департамента United Traders Михаила Крылова, проблема «Огней Москвы» еще и в том, что на 193 млн сократились депозиты юрлиц (на срок свыше 3 лет) и на 127 млн уменьшились депозиты физлиц (от 1 до 3 лет). При сокращении счетов коммерческих организаций на 378 млн рублей сложно было латать дыру в депозитной базе, указывает Крылов.

Вряд ли обрадует клиентов компании и смена собственников. Вышла из состава акционеров председатель совета директоров банка Мария Росляк (владела 8,03% банка). Кроме того, продали свои акции и член совета директоров Эльмира Хакимова (18,81%) и Cергей Амбарцумян (3,59%). Доля Росляк перешла Питеру Гетти (ему принадлежит 26,48% банка), Хакимовой — Андрею Киселеву (владеет 5,21%), Елене Калашниковой (ей принадлежит 6,69%) и Виктору Туйску (6,91%)”.

Ранее на FLB о проблемах банка “Огни Москвы”: «ФСБ пересчитало перерасходы «Москвича».

http://flb.ru
http://flb.ru/info/57804.html
Обзор FLB
16.05.2014