Кредитно-прачечная статистика

Две трети российских банков связаны с отмыванием денег

Директор департамента финансового мониторинга и валютного контроля Центробанка Елена Ищенко вчера заявила, что две трети российских банков замешаны в отмывании денег. По ее словам, в прошлом году ЦБ проверил 797 кредитных организаций и в 90--95% случаев к банкам возникали вопросы в связи с противодействием легализации доходов. Меры регулятора были разные -- от обычных предписаний устранить нарушение до отзыва лицензии. По словам г-жи Ищенко, за год ЦБ наложил 284 штрафа, в 238 случаях принял решение о запрете проведения банками отдельных видов операций, выдал 373 предписания об устранении выявленных нарушений, а в 14 случаях отозвал лицензию. Участники рынка, правда, не видят ничего устрашающего в этой статистике и отмечают, что сейчас в отличие от событий двухлетней давности регулятор рапортует об успехах в борьбе с отмыванием денег более осмотрительно.

По мнению аналитика ИК «Тройка Диалог» Сергея Донского, драматизировать ситуацию не стоит: «Вопрос в том, что считать нарушением». По словам заместителя руководителя Федеральной службы по финансовому мониторингу (ФСФМ, или «Росфинмониторинг») Дмитрия Скобелкина, «среди банков, нарушающих «противоотмывочный» закон, есть кредитные организации, которые не являются ни организаторами, ни активными участниками сомнительных операций, но которых подводят их клиенты». В каждом случае следует разбираться отдельно, поскольку отзыв лицензии у банка подобен «смертной казни», считает он. Вместе с тем, продолжает г-н Донской, «многие российские банки действительно занимаются легализацией доходов, и хорошо, что ЦБ проверяет их деятельность».

Сами банкиры активно помогают властям выявлять сомнительные операции своих клиентов. По данным г-на Скобелкина, в прошлом году в два раза -- до 3 млн сообщений -- увеличился объем поставляемой банками информации в ФСФМ. Впрочем, даже такой возросшей активностью со стороны банков «Росфинмониторинг» не слишком доволен. Около 5% данных, полученных от банков, имеют технические ошибки. «Это говорит либо о недостаточной осведомленности банков о требованиях представления информации, либо об умышленном засорении нашей базы некорректными сообщениями», -- полагает г-н Скобелкин.

Представители и Центробанка, и ФСФМ сдержанно комментируют итоги своей деятельности и больше не шокируют общественность заявлениями о составлении черных списков и скором отзыве лицензий у банков. «Сейчас регулятор проводит более осмотрительную политику в отношении оглашения результатов своей борьбы с отмыванием и не заостряет внимание на каких-то отдельных случаях, -- говорит г-н Донской. -- По крайней мере не повторяется история двухлетней давности, когда информация о черных списках стала одной из причин нестабильности в банковском секторе».

Время новостей
http://flb.ru/info/37213.html

23.05.2006